KYC, KYB et conformité

Intégrez les étapes de vérification, d’éligibilité et de contrôle nécessaires à des services financiers opérés dans un cadre régulé.

En bref

Les parcours financiers intégrés exigent des vérifications : KYC, KYB, pièces, revue, décision, puis surveillance. Tractial n’automatise pas « à 100 % » et ne « garantit » pas un résultat instantané. Une revue humaine reste possible.

Les parcours financiers intégrés nécessitent des processus de vérification adaptés : connaissance client (KYC), connaissance entreprise (KYB), analyse du projet, contrôle des flux et supervision continue. Tractial accompagne ses partenaires dans l’intégration de ces exigences au sein de parcours numériques conçus pour rester fluides, compréhensibles et conformes.

Parcours de vérification (états)

  1. Données

    Collecte des informations nécessaires au dossier.

  2. Pièces

    Documents demandés selon le profil (personne ou entreprise).

  3. Vérification

    Contrôles dans le périmètre Tractial et du projet.

  4. Revue

    Analyse du dossier, y compris demande complémentaire.

  5. Décision

    Poursuite, refus ou complément. Pas un résultat « garanti ».

  6. Surveillance

    Suivi et alertes, selon le contrat.

Séquence type. Les pièces, les UBO et les exceptions dépendent du profil et du cadre applicable. RGPD : les données sont traitées pour ces finalités de conformité.

Cas d’usage

  • Ouverture de comptes

    Parcours de vérification adaptés aux comptes de paiement.

    Voir la page

  • Onboarding marchands

    Vérification des vendeurs, prestataires ou partenaires d’une marketplace.

  • Plateformes de financement

    Contrôles associés aux flux et utilisateurs régulés.

Ce qui est couvert

  • Vérification d’identité (KYC)
  • Vérification d’entreprise (KYB)
  • Analyse d’éligibilité
  • Collecte documentaire
  • Suivi des statuts
  • Contrôle et supervision des flux
  • Journalisation des opérations
  • Gestion des alertes

Responsabilités

Tractial intervient dans son périmètre. Le partenaire conserve ses obligations selon son activité. Les responsabilités sont définies au contrat.

Responsabilités

Les responsabilités doivent être définies contractuellement. Tractial intervient dans son périmètre réglementaire et opérationnel ; le partenaire conserve ses propres obligations selon son activité.

FAQ

Le KYC est-il obligatoire ?

Les obligations de vérification dépendent de la nature du service, du statut des parties et du cadre réglementaire applicable. Tractial analyse ces éléments pour chaque projet.

Quelle est la différence entre KYC et KYB ?

Le KYC (Know Your Customer) porte sur la vérification d’une personne physique ; le KYB (Know Your Business) porte sur la vérification d’une entreprise : existence légale, bénéficiaires effectifs, activité.

Tractial fournit-elle toute la conformité du partenaire ?

Non. Tractial intervient dans son périmètre réglementaire et opérationnel ; le partenaire conserve ses propres obligations selon son activité, définies contractuellement.

Comment les parcours restent-ils fluides pour l’utilisateur final ?

Les étapes de vérification sont intégrées au parcours numérique du partenaire (collecte documentaire, statuts, relances), plutôt qu’ajoutées comme un processus séparé.

Pour aller plus loin